ファイナンシャル・プランナー花輪陽子のシンガポールたより vol.84

シンガポール最新事情：超富裕層の投資先と子どもの教育戦略
こんにちわ。シンガポール在住、ファイナンシャル・プランナーの花輪陽子です。

■マーケット解説

米国8月の雇用統計(非農業部門)
- 増加幅：+2.2万人 (市場予想：+7.5万人)
- 失業率：4.3％ (前月：4.2％)
- 平均時給：前年比 +3.7％ (予想 +3.8％)
→ 雇用増加は鈍化も、失業率は安定。

雇用の伸びが大幅に鈍化しており、特に今回の2.2万人という増加幅は、
市場の期待と比べても非常に弱い結果でした。
しかし、失業率はそれほど上昇していないので、新規の雇用も少ないものの、
リストラも少ないのではないかとも推測されます。
9月5日に雇用統計が出た直後のマーケットは、株式市場は下落、米国債券の利回りは低下、
ドルが売られて、金、銀、ビットコインなどが買われました。

世界のマネーは安全資産を常に探しています。
雇用の弱さから、9月FOMC以降の利下げ可能性が高まっています。
ただし「一気に利下げ」より「小刻みで慎重」という見方が優勢で
12月にも利下げの可能性があると予測するアナリストもいます。
日本では石破政権が退陣声明を出し、直後の9月8日の日本マーケットは好感をして買われました。
ただ、長期的には財政拡張路線で懸念されます。
30年債券の利回りは上昇し、3.3%程度の水準になってきています。

米雇用統計と利下げの行方 石破首相退陣表明と日本経済の行方は
ヘッジファンドマネージャーとFPが解説
https://www.youtube.com/watch?v=8hyrMvKrfUo

■シンガポール在住の中国人超富裕層の生態

最近、シンガポールで増えている中国人の超富裕層の動向に注目しています。
シンガポールに住んでいると、「犬も歩けば棒に当たる」ではないですが、
中国の上場企業の社長など超富裕層と接触する機会が多く、驚かされます。
社長ではなくても、彼らのファミリーオフィスで働いている従業員と知り合うことも多いです。

私は日本人で中国語も話せませんが、なぜか中華系のファミリーオフィスコミュニティーに
入れられてしまい、これから何ができるのか模索中です。
最近のスマートフォンでは、電話中でも瞬時に通訳翻訳ができるようで、語学の障壁は数年で
取り除かれそうです。そのために今からネットワークを築き、不動産など日本のコンテンツを
増やし、日本と中華圏のかけ橋になれたらと思っています。

彼らの多くは「シングルファミリーオフィス（SFO: Single Family Office）」を設立し、
資産管理や投資戦略を徹底的に最適化しています。

■シングルファミリーオフィス

シングルファミリーオフィスとは、一族の資産を専門的に管理・運用するプライベート機関です。
マルチファミリーオフィスは複数家族の資産をまとめるのに対し、SFOは一族専用です。
投資対象は、不動産・株式・プライベートエクイティ・アートなど多岐にわたる家族の資産を
長期的に増やすための投資判断を行います。

■シンガポールの魅力

シンガポールは、中国の超富裕層にとって理想的な拠点です。主な理由は以下の通りです。

　1. 税制優遇

　　個人所得税：最高22％（日本は55％）

　　キャピタルゲイン税：なし（日本は約20％）

　　相続税・贈与税：なし（日本は55％）

　　法人税：17％（日本は約30％）、海外源泉所得は非課税

　　→ 資産運用の効率が非常に高く、富裕層に有利な環境です。

　2. ビザの取得

　　SFOを活用することで、家族メンバーのEP（Employment Pass）取得が可能です。

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★プロフィール★
花 輪  陽 子
1級ファイナンシャル・プランニング技能士（国家資格）CFP®認定者。
「ホンマでっか!？TV」などテレビ出演や講演経験も多数。
公式ホームページ　http://yokohanawa.com/
twitter: @yokohanawa
facebook: https://www.facebook.com/yokohanawa

書籍 
★『少子高齢化でも老後不安ゼロ シンガポールで見た日本の未来理想図』 (講談社+α新書) 
★『日本への警告 米中ロ朝鮮半島の激変から人とお金が向かう先を見抜く 』(講談社+α新書)
    ジム・ロジャーズ　花輪陽子監修
★『大転換の時代 世界的投資家が予言』(プレジデント社)　ジム・ロジャース　花輪陽子監修
★『世界大異変－現実を直視し、どう行動するか』（東洋経済新報社）ジム・ロジャース　花輪陽子翻訳